kreativni cesta k vybrani penez z margin loanu IBKR

[kubik]

Ahoj,

mam uz na IBKR slusne long akcio-ETF portfolio. Vsechno bylo kupovano za cash, i kdyz na margin uctu. Napadlo me, ze by mi mohl broker krasne pujcit nejake penize, ktere bych vlastne zajistil temi akciemi. Uvaha byla nasledujici, na uctu jsou jen akcie, zadna hotovost

• prodam 100k EUR.CZK, otevre se mi -100k EUR a zhruba 2,5m CZK

• CZK odeslu na svuj ucet u tuzemske banky

• koupim zpatky 100k EUR, mam tedy 0 EUR a -2,5m CZK, ze kterych platim urok asi 6.8 % p.a

Takhle naivne to pry kdysi slo, ale pod IBIE s nejakou par let starou EU regulaci uz ne. TWS mi nedovoli prodat EUR.CZK abych tim otevrel anebo prohloubil negativni balanc na nejake mene...

OK. S mymi velmi omezenymi znalostmi me napadlo, ze by slo prodat nejake EUR akcie, utrzene EUR prevest na CZK, vybrat. Nasledne pak zavrit short pozici, dostat zapornou eur pozici a z te platit urok. Nevim jestli to jde provest, ale pokud by to slo velka nevyhoda je v tom, ze jsem exponovany eur.czk a i mala zmena kurzu mi muze zatocit s celkovou urokovou mirou, za kterou jsem si chtel pujcit...

Nemate tohle nekdo proslaple? Urcite to musi jit udelat nejak elegantne.

[dobretrejdy]

Ahoj,

myslím, že tvá úvaha je neproveditelná tak, jak ji popisuješ. Pokud máš na účtu zainvestováno do akciového portfolia a tyto investici jsi nekoupil na páku (nevyužil margin), tak vidíš (v okně Account, ve statementu...) sumu, kterou představuje pozice v investicích a Cash, kterou máš k dispozici. S touto Cash můžeš libovolně disponovat, třeba si ji poslat na svůj účet, nic dalšího nad rámec volné Cash ti broker nepovolí převést mimo tvůj účet.

Existují brokeři/banky, které ti proti nakoupeným investicím (akciím například) mohou poskytnout tzv. lombardní úvěr, tedy půjčku, za kterou ručíš pořízenými investicemi na tvém účtu, tyto peníze pak můžeš použít na další investování podle své úvahy. Tyto úvěry poskytuji například švýcarské finanční domy, na tyto půjčky jsou přijatelné úrokové sazby (např. 2% p.a.), hlavním předpokladem pak je, aby hodnota tvých investic, které slouží jako zajištění, neklesla pod hodnotu vypůjčených peněz...:c)

[Sasinos]

Pokud chceš půjčku od IB tak možná byl dobrý postup uvedený tady https://earlyretirementnow.com/2021/12/ ... ox-spread/ . Box spready za které máš kredit. Nebo je tam v komentářích ještě zmíněn postup extrémně OTM bull put spreadu jako alternativy box spreadu .

[kubik]

Pokud chceš půjčku od IB tak možná byl dobrý postup uvedený tady https://earlyretirementnow.com/2021/12/ ... ox-spread/ . Box spready za které máš kredit. Nebo je tam v komentářích ještě zmíněn postup extrémně OTM bull put spreadu jako alternativy box spreadu .

Na box spready jsem mezitim take narazil. Diky za skvely clanek. Otestuju to na paper uctu.
Vybirat ale budu koruny, takze bych pak smenil USD na CZK a chtel bych se vyhnout expozici na USD. Opet naivne me napadlo, ze bych mohl jendoduse prodat USD.CZK CFD...

[kubik]

Kdyby to nekdo v budoucnu potreboval, otestoval jsem ten box spread.

• nakoupil jsem SPX Nov20'25 5150-5050 Box za kredit $974. V listopadu box expiruje a otevre mi $ -10,000 pozici. Muzu pak otevrit novy box na dalsi obdobi nebo platit urok z pujenych dolaru

• protoze jsem dolary z boxu smenil na koruny nakoupil jsem zaroven USD.CZK CFD, ktere mi pripadne vykyvy bude kryt az budu za pul roku zase z korun delat dolary

• cast korun jsem si poslal na CZK ucet

• pokud zapocitam i zaplacene komise vysel urok na 4,88 % p.a

• dle vztahu k riziku lze takto vybrat 50 % uctu s tim, ze reg-t margin (25%) vam bude stacit az na 35 % propad vasich drzenych aktiv.

Uvitam pripadne komentare a nazory k zlepseni pripadne, ze jsem neco prehlednul.
EDIT: zapomnel jsem na urok za drzeni USD.CZK CFD. Ten vychazi cca na dalsich 1,67 % p.a. Celkem tedy bude urok neco pres 6 %, zalezi jak otevrete ten box spread.

box.png (193.94 KiB) Zobrazeno 10277 x

[Pavel]

Jaký to má význam? Ty půjčené CZK zhodnotíš lépe jinde? Půjčka od banky v ČR má nyní úrok menší jestli se nepletu.

[kubik]

Jaký to má význam? Ty půjčené CZK zhodnotíš lépe jinde? Půjčka od banky v ČR má nyní úrok menší jestli se nepletu.

Nakup nemovitosti za hotovost, takhle pujcka neni videt v registrech.